こんにちは、こんばんわ。うどんマン(@udonman1989)です。
今回は、漠然と投資に取り組んで見たいけど何に投資すれば良いのか分からないという方にオススメできるセゾン投信で行う投資方法をご紹介します。
セゾン投信って？
セゾン投信HPより引用
少し長いのでポイントを要約して見ました。セゾン投信の理念のポイントは、
・一般の生活者の経済的自立の手助けする目的で設立された投信ファンド
・長期的投資を通じて資産形成を目指す
・投資先は、世界中に分散され自分が出資したお金が必要とされる国や人々に行き渡り発展の結果として値上がり益を得る
という事になります。
投資というと短期的にお金を増やすという点ばかりに目が行きがちですが、ユニセフなどの寄付とはまた違った形で世界の発展に貢献しつつ長期的にお金を増やしていこうとする理念は個人的にとても共感できます。
セゾン投信の運営の仕組み
一般的な投信は、運用成果を上げる事だけを理念に掲げる事が多いですが、セゾン投信の場合は、運用成果に加えて、「長期・積立・国際分散投資」の重要性を説いている事が特色です。
特に投資を始めようとしている方や運営状況に興味があるという方にセミナーや月次報告・メールマガジンを発信して寄り添い長期的投資を補助してくれるサービスが充実しています。
フィデューシャリー宣言
フィデューシャリー宣言とは、投信ファンドがどの様に運営されて行くのかを宣言し公表しているものです。
ポイントは、長期・積立投資の推奨と販売手数料を徴集しない事です。
ファンドの運営としても短期売買の顧客からの預かり資金が多いと月によって運営資金が増えたり減ったりして安定的なリターンを得る事が難しくなります。
利害関係者との取引はしないという理念が掲げられています。
信託報酬の取り決めの項目です。
運営の報告及び運用商品への問い合わせについての項目です。
先ほどの項目で確認した様に長期・積立投資と投資教育に関する項目です。
フィデューシャリー宣言を達成していく上で組織としてどの様にその姿勢を維持していくのかを公表しています。
フィデューシャリー宣言の達成状況
長期投資の理念が投資家に理解され、業界平均の３倍以上の平均保有期間を誇っています。
セミナーの開催回数も年々増加傾向にあり、セゾン投信のファンド規模が大きくなりつつあります。
セゾン投信のファンドは２つ
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
投資先＝アメリカバンガード社のファンド
セゾン資産形成の達人ファンド
ファンド・オブ・ファンドで運用される
セゾン資産形成の達人ファンドは、「ファンド・オブ・ファンド」という形態で運用されています。
※適格機関投資家限定とは、機関投資家やヘッジファンドしか買えないファンドの事です。
自分で同じ様なポートフォリオを組むことはサラリーマン投資家には時間的制約からも個人レベルでは買えないファンドもあるため私はこのファンドを選択し投資をしています。
NISA・積立NISA・iDeCo・セゾン投信直販で投資が可能
今回、紹介した２つのファンドはNISA・積立NISA・iDeCo・セゾン投信で口座を開設することで投資できます。
セゾン投信の長期投資での資産形成を目的とするという理念から考えると積立NISAとiDeCoでの投資との相性がい良いと考えられます。
まとめ・管理人の投資状況
私は、現在楽天証券のiDeCoを使ってセゾン資産形成の達人ファンドに投資をしています。
まだ、投資１年目で積立額は少ないですが私のiDeCoの中で良好なパフォーマンスを上げてくれています。
投資したいけど何に投資したら良いか分からない・セゾン投信の理念に共感できるという方はまずは、資料請求をして見てはいかがでしょうか？
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